为什么取钱要登记,原因是这样的

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本文目录一览：

• 1、个人存取现金超5万元要登记资金来源,这种规定出台的背景是什么?
• 2、...现金超5万元需登记资金来源,这样做到底是为了什么?
• 3、个人存取现金超5万元需登记资金来源,为什么会这样规定?

个人存取现金超5万元要登记资金来源,这种规定出台的背景是什么?

依据人民银行的规定，从3月1号开始，全部商业银行（包含信用社，各大证劵金融机构），顾客存、取款现钱，做到5万块钱，务必备案由来和主要用途。便是假如你来银行柜台取现钱，额度超过5万块钱。

办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

个人现金存取超5万登记。之所以会出台这样的规定。是为了保障大家的合法权益。有很多人在看到这个新闻的时候，觉得特别的麻烦，但是这样的做法反而可以保住大家的钱财，如果不小心落入了骗子的圈套，容易造成巨大的财产损失。

有相关规定表示，现在个人存取现金，如果超过了五万块钱的话，就必须要登记资金来源，有这样的规定。其实就是防止一些人洗钱，也能够防止一些电信诈骗。

这意味着，从3月份开始，个人存5万元以上现金，就要跟银行说明自己的钱来自哪里，比如工资薪金所得、经营所得、劳务所得等等。

规定表明，商业银行，农村合作银行，农村信用社，村镇银行等，为自然人办理人民币单笔超过5万元以上的现金存取业务。应当识别并且准确核实客户的身份，并且要了解资金的来源和用途，做好登记。

...现金超5万元需登记资金来源,这样做到底是为了什么?

1、之所以这样规定，就是因为有那些不法的金融活动，比如网络赌博洗钱，国际的不明资金来源，这都会成为金融监管的阻碍，所以必须要解决这些问题。

2、随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。为什么要出台这样的办法？一言以蔽之，是为了反洗钱。

3、个人存取现金超5万需登记暂缓实施，之所以暂缓实施是因为技术还不够成熟。该举措当时实施目的是为了整治网络赌博、网络诈骗和洗钱！相信这个举措完善之后将会从严实施。

4、规定表明，商业银行，农村合作银行，农村信用社，村镇银行等，为自然人办理人民币单笔超过5万元以上的现金存取业务。应当识别并且准确核实客户的身份，并且要了解资金的来源和用途，做好登记。

5、过程繁琐 这个政策的确是很繁琐，超过五万元就需要登记。对于人民来说，也许不是什么麻烦的事情，但对于银行来说，这事就很麻烦了，因为银行要面对的存款人民不只是一个。

个人存取现金超5万元需登记资金来源,为什么会这样规定?

从统计上看，我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，个人现金存取规定总体上对客户办理现金业务影响较小。个人现金存取规定主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。

这个规定并不会限制储户的存取款数额，只是在存取现金金额超过5万元人民币或者等额外汇时，需要增加一项程序就是填写自己的资金来源或者资金用途。

有相关规定表示，现在个人存取现金，如果超过了五万块钱的话，就必须要登记资金来源，有这样的规定。其实就是防止一些人洗钱，也能够防止一些电信诈骗。

之所以这样规定，就是因为有那些不法的金融活动，比如网络赌博洗钱，国际的不明资金来源，这都会成为金融监管的阻碍，所以必须要解决这些问题。