人民币利率互换是什么意思,怎么理解

小编给您带来人民币利率互换合约相关的财经小知识,一起来看看深链财经带来的详细介绍吧!

本文目录一览：

• 1、利率互换产品到底是什么,举例
• 2、利率互换是什么意思
• 3、利率互换实例介绍一个??

利率互换产品到底是什么,举例

产品定义：利率互换又称“利率掉期”，是指债务人根据国际资本市场利率走势，将其自身的浮动利率债务转换成固定利率债务，或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。

利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换现金流的行为，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算。

利率互换 interest rate swap。亦作：利率掉期。一种互换合同。合同双方同意在未来的某一特定日期以未偿还贷款本金为基础，相互交换利息支付。利率互换的目的是减少融资成本。

以利率互换交易价格的报价为例，在标准化的互换市场上，固定利率往往以一定年限的国库券收益率加上一个利差作为报价。

利率互换是什么意思

利率互换是指两笔货币相同、债务额相同(本金相同)、期限相同的资金，作固 定利率与浮动利率的调换。这个调换是双方的，如甲方以固定利率换取乙方的浮动利率，乙方则以浮动利率换取甲方的固定利率，故称互换。

利率互换是指交易双方以一定的名义本金为基础，将该本金产生的以一种利率计算的利息收入（支出）流与对方的以另一种利率计算的利息收入（支出）流相交换，交换的只是不同特征的利息，没有实质本金的互换。

利率互换是什么意思 利率互换是交易双方在一笔名义本金数额的基础上相互交换具有不同性质的利率支付，即同种通货不同利率的利息交换。

问题一：利率互换到底是什么意思？ 你好，利率互换是指交易双方以一定的名义本金为基础，将该本金产生的以一种利率计算的利息收入(支出)流与对方的以另一种利率计算的利息收入(支出)流相。交换的只是不同特征的利息，没有实质本金的互换。

人民币利率互换是指客户与工行约定在未来的一定期限内，根据约定的人民币本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。通常表现为固定利率与浮动利率或者浮动利率与浮动利率的交换。

利率互换实例介绍一个??

1、请设计一个利率互换，其中银行作为中介获得的报酬是0.2%的利差，而且要求互换对双方具有同样的吸引力。X公司的固定利率为0%，浮动利率为LIBOR；Y公司的固定利率为8%，浮动利率为LIBOR。

2、例如，一个十年期的国库券收益率为2%，利差是68个基本点，那么这个十年期利率互换的价格就是88%，按市场惯例，如果这是利率互换的卖价，那么按此价格报价人愿意出售一个固定利率为88%，而承担浮动利率的风险。

3、浮动贷款利率5%；中介机构：M投资银行，按贷款金额分别向双方收取各0.1%的费用。 在中介机构的协调下，双方约定：由L公司承担H公司的75%，然后双方交换利息支付义务，即互相为对方支付利息。